柏林警局登记6740件欺诈案，eBay成网络欺诈高发地

外媒报道，随着在网上银行中开设一个新的往来账户变得越来越方便，通常只需要一个视频识别程序就够了，不少犯罪分子也正在利用这一点进行欺诈，仅在柏林，每个月就有数百起向警方报告eBay欺诈的案件。

犯罪分子会把商品以虚假名称放置在eBay分类广告中，以较低的价格出售，但要完成购买，卖家必须将资金转入一个账户。这个账户的国际银行账户号码是真实的，但账户持有人却是用虚拟的身份或者是用被盗的身份证办理的。提款后，这个账户就会被取消，而货物却永远都不会寄出。

目前为止，柏林国家刑事警察局共登记了6740件欺诈性商品订单案件。因此也要提醒各位，很多金融机构都是允许个人使用视频或照片识别来开设账户的，甚至不要求提供ID，这也造成了开设账户的风险急剧飙升，警方建议大家使用支付服务提供商，例如PayPal或直接付款，以向购买者提供保护。

根据消费者杂志《SUPER.MARKT》的报道，在此类欺诈案件中，这些钱通常被转移到N26银行的账户中。反过来说，这也不表示他们没有责任检查“帐户是否归因于指定的转帐收件人。”而这些银行只会检查1,000欧元以上的转账交易。

银行法专业律师Ull Schulte amHülse则表示，英国要求金融机构检查给出的名称是否与帐户持有人的实际存储数据相对应，以减少欺诈案件的数量。

而另一方面，eBay自己在打击欺诈方面几乎无能为力——eBay每年有4300万个广告，其中一些欺诈广告仅在线出现几分钟或几小时，如此一来，eBay很难监管到这些欺诈行为，但总有用户会因此上当。

早在2010年，eBay就曾和微软、PayPal、美国联邦贸易委员会、美国国家消费者联盟、美国银行家协会、美国公民银行等企业和组织共同发起过以向网络欺诈警告服务，意图打造一个网络欺诈“黑名单”，但随着诈骗手段的灵活性越来越高还不断升级，类似的欺诈行为依然大量存在。