大量账户遭冻结,金额超10亿,这封信救了外贸人……

1个月前

作者:洪敏斯 原创: 亿恩网 栏目: 行业动态


近期,“银行卡大量冻结冲击义乌外贸”的话题在微博上引发了156.9万的阅读和148的讨论。

 

事实上,义乌外贸商家账户遭冻结的事情去年底就已经广受热议。近期因为网传的由义乌公安发布的“致全国各地公安机关的一封情书信”,使得该话题的热度又迅速上升。

 

涉事资金超10亿!义乌大批外贸商户银行卡被冻结

 

提起义乌很多人想到的另一个词就是“小商品”。作为“世界超市”,这里聚集着大量的小微外贸企业,这其中不乏跨境电商卖家。而这也正是在近年国家实行的封卡行动中,义乌成为重灾区的主要原因。

 

据悉,这些外贸商户“银行卡遭冻结”的原因为:异地警方怀疑卡内钱款涉嫌电信网络诈骗或网络赌博。

 

根据官方的不完全统计,2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户,被冻结的资金超过10亿,波及范围同比2019年,至少翻了一倍。

 

在这个庞大的群体里,他们相互称呼为“冻友”。

 

随着电信网络诈骗与地下钱庄结合更趋紧密,这项规模庞大的经济犯罪已经对国家金融稳定产生威胁。国家对此严厉打击无可厚非,但不可否认,在这场封卡行动中,也有不少外贸商户被误伤了。

 

日前,一名做外贸的网友表示,自己前两天刚谈了一个孟加拉的客户,货款2万人民币,客户直接汇到了自己的私人账户,结果这笔钱刚汇过来,银行卡就被冻结了,加上账户内原本的6万元,总共8万元直接“清零”了。

 

相较来说,上述网友损失还是小的。

 

据某财经媒体报道,有一名商户被冻结了600万元,为了周转资金,只得去贷款,利息一年几十万。

 

不仅如此,现在义乌的不少外贸商户手上持有的银行卡经历了被反复冻结的境遇。一名商户表示,他身边做外贸的朋友,银行账户不是被冻结过,就是正在被冻结着。甚至,有些货款被冻结了长达半年之久至今仍没有解冻消息。

 

现在,商户们面临的情况是:货出去了,钱回来却被冻住了。在这种情况下,资金雄厚的商户或许还可以撑下去,但是一些资金薄弱的商户就直接破产倒闭了。

 

为了稳定义乌外贸环境,近期义乌市政府针对银行卡被冻结一事,抽调义乌商务局、义乌市人民检察院、义乌市公安局、义乌市司法局、中国小商品集团等部门人员专门成立了银行账户冻结援助中心,帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。

 

虽然如此,但不少网友还是认为,这样的执法过于一刀切。一名外贸商户也说:“我们支持国家打击网络诈骗,但希望在执法过程中不要伤及无辜,尽快解冻不涉案金额,不要影响无辜群众的正常生活生产。”

 

有救了?义乌警方公开信:拒绝过度执法

 

外贸人账户频频遭冻结,这一问题可能有解了。

 

为了稳定义乌外贸环境,近期义乌市政府针对银行卡被冻结一事,抽调义乌商务局、义乌市人民检察院、义乌市公安局、义乌市司法局、中国小商品集团等部门人员专门成立了银行账户冻结援助中心,帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。

 

此外,最近,义乌市警方给全国各地公安机关一封信,信中提了几点建议:


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由公安机关负责承担追溯与印证资金来源渠道的非法性。充分理解义乌企业及个体工商户在外贸行业中存在的现状与问题,对能够提供经营主体资质、订货凭证、出货凭证、外贸货代主体、对应货款收款凭证的经营户,适用以证人证言方式取证。

 

此外,不建议采用强制要求经营户退钱,或者以采取强制措施施压方式进行扣押钱款;不建议针对经营户采用“退钱或者采取强制措施”类似的选择性执法活动。义乌警方建议,在对经营户取证结束后,采用解除冻结、限额冻结或者采取一些保证资金安全情形下的约束性措施等方式,对疑似赃款予以处置。

 

警方对于问题资金的处理,核心是商户是否善意取得货款。公开信中介绍,在司法活动中,关于经营户善意取得货款的处置意见,续冻规定等法律适用问题,义乌市政府及相关部门,已向上级部门提请设定和明确意见。

 

并且心中明确表示:对于一些过度执法、选择性执法,义乌公安将不予支持,并将认为具有过错的情形,上报相关部门,由主办方承担相应执法活动的责任。

 

跨境收款,外贸人要注意什么

 

这两年来,账号被冻结的案例层出不穷,对于外贸人来说,收款成功都会变成一件难事。

 

比如像,从银行收到国际客户打入的美金后,去银行正规结汇出人民币后,可用作货款和市场经营户结算,直接接收国际客户或者无关第三方打入的人民币,这种情况是不合规的,如果想要避免冻结的情况,必须要按照正规操作交易。

 

对此,义乌商务局也发布了《告外商书》,提醒大家改变付款模式。义乌商务局向外商发出两点忠告:

 

1、希望您在支付货款时,直接将外汇通过银行支付给外贸公司或市场商户。而不要通过中国境内不认识的账户以人民币形式代为支付,这种支付方式极易被违法犯罪分子混入赃款,您的这笔货款将会被政府没收,并退还给受害人。同时,市场商户会认为您未能成功支付货款,需要您重新支付货款,会给您带来损失。特别提醒如果您主动参与地下钱庄等违法犯罪,将受到包括限制出入境在内的各种处罚。

 

2、希望您采购完货物后,直接委托本地企业完成货物的订舱、报关等出口手续。而不要为了价格便宜通过外地不熟悉的企业代为办理出口手续,这种委托方式将给您带来货款结算不便等不必要的麻烦。

 

此外,外贸者可以通过这些成熟的跨境电商平台收款免费收款,可以直接提现结汇。此外,义乌当地政府就推出了义乌个体户结汇政策,可以满足外贸人的需求。严格执行监管方式,在加上政府的帮助,外贸人可能会逃出这个“怪圈”。

 

 


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