义乌大批商家账户遭冻结,跨境卖家也遭殃

1个月前

作者:林钰欣 原创: 亿恩网 栏目: 亿恩观察

简介:近日,义乌外贸卖家圈里发生一件大事,大批卖家的银行账户遭异地公安冻结,更有甚者被传唤、拘留,并且还出现一卡多地冻结或者是多卡冻结的情况。有卖家表示,近年来该情况就有多次出现,从去年开始到今年尤为频发,受害者从传统外贸卖家到跨境电商卖家均有涉及。

 

地下钱庄遭严打,跨境外贸无辜遭殃

 

提起义乌,除了传统的江浙美景美食,更多的人对其的印象为小商品批发地。义乌市场是全国小商品产业的核心,更是传统外贸的根据地。义乌市集聚了大批外贸卖家,卖家们手握货源,在线下与各国的买家进行交易。除了传统外贸以外,义乌也是许多跨境电商卖家进货的货源地,因此义乌是大批外贸和跨境电商卖家的命脉之一。

 

而卖家们日常的资金往来数额巨大,再加之交易是建立在高度自由的环境中,许多卖家做生意时也不太讲究正规,这方面对于电信诈骗的不法分子来说是块很大的肥肉。

 

因此近年来,义乌有大批外贸卖家的银行账户遭到异地公安冻结的情况,无法及时做到货款两清,使得卖家的生意生活进程遭到阻滞。

 

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新闻报道截图)

 

据悉,该情况的出现与公安机关打击地下钱庄的行动有着直接关联。由于外贸的高度自由金钱交易环境,不少不法分子通过利用地下钱庄来使来源不明的资金“洗白”。地下钱庄是不合法的,因此国家也在积极打击此类行为。

 

但由于外贸卖家们在做生意时无法确定客户汇入的资金来源是否合法,因此容易被警方列入嫌疑对象里。并且在进行合法的交易时,卖家收到的钱款会流动到交易链上各个地方,因此在警方案件侦查途中将涉嫌赃款的账户冻结时,会出现卖家多卡被冻结的现象。

 

由于警方在执法过程中没有很好地进行对嫌疑人的筛选,大批无辜外贸卖家“躺枪”,甚至涉及的卖家越来越多,连跨境电商的卖家也一并遭殃,成为新的受害者,影响了大批卖家的正常生产生活。更有甚者,在事实不清楚、证据不充分的前提下,存在卖家被违规划扣,或者是让合法做生意的卖家退赔涉案资金才能解冻资金的现象,使得卖家们怨声载道。

 

官方成立援助中心,卖家交易需留心

 

对于卖家们的强烈不满,在今年11月12日,义乌政府宣布成立银行账户冻结援助中心,并于11月11日正式对外开放。

 

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据悉,援助中心主要负责梳理登记账户冻结信息、为卖家提供解冻咨询服务以及协助异地公安机关沟通等工作,为无辜受害的卖家提供一个解决问题的平台。

 

如果卖家发现银行账户冻结,要准备营业执照、经营场所照片、场地租赁合同等主体真实性证明,并要主动联系冻结所在地公安机关,了解相关情况及时咨询银行、律师和有关部门的意见建议。做好前期准备后,再前往冻结所在地公安机关沟通解释,如要求在笔录等书面文件上签字,卖家务必仔细核对相关表述。

 

而仅仅是有援助中心的帮助是不够的,卖家在交易的过程中还是要警惕交易对象资金来源,公账和私账的账户分开管理,在自由交易的同时也要合理规范化,否则一时的方便可能会带来十分棘手的后果。

 

 


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